布林顿森林体系的建立与崩塌 #

大家好，我是陪我APP创始人孙宇晨。我想邀你一起与我踏上财富自由革命之路，我在财富自由的另一边等着你。大家好，我是雨辰，今天已经到了，我们又到了新的一章的时候了。之前我们先介绍了我们为什么要开通财富自由革命之路这个节目又讲了财富自由是什么，然后又讲了中国90后新时代，也就是中国接下来要面临的新的危机。这一章我们主要讲的预告叫做全球流动性过剩。我们可能提出一个重大的预言，这个我孙权还没见过任何人在公开场合提出过这个预言，所以可以叫做孙氏预言。就是我个人认为贫穷在本世纪会被正式消灭，也就是咱们这个地球上不会再有任何一个穷人了。等一下我会给大家解释为什么我们觉得贫穷在本世纪会被消灭。这是一个我们接下来要讲的一个重点话题。

正式开课之前，再回应一下之前粉丝对我们投稿的一些反馈。现在我觉得大家说的对，我还是坚持我的孙氏风格，不能完全太没有激情。因为之前有的粉丝不喜欢这个风格投诉，现在又有些粉丝喜欢这个风格，发现没了又投诉。所以我觉得如果两头都有人投诉的话，最好的应对方式就是保持自己的风格。我觉得这样大家慢慢也会适应的这是第一点。

第二点是我们有的理论有的课程是在讲理论，有的课程是在讲案例，所以希望大家能把完整的一整套停下来再做评价。有的人光在案例那一章听完说怎么一点理论都不讲呢？有的光在理论章节听完之后，一点案例怎么都不讲呢？我刚才看看了一下，我们已经是一个长达31的这这样一个非常复杂的课程了。所以希望大家从头到尾全部听完，再给我做完整的反馈。我觉得这样也更公正一些，而且我们对大家的这个东西才能真正了解，大家真的意见是什么？好，言归正传，珍惜时间，马上开始。

目前我们全球最大的一个主旋律，就是钱不值钱，流动性是过剩的那有的这个读者就会问我，这流动性过剩是个什么鬼？以前都没有听过。其实通俗来讲，就是借贷的成本极低。全世界的央行都在发行钞票，逼着每个人成为富人。

要不是我们怎么觉得自己工资钱老涨呢？虽然有时候我们会读一些文章，或者甚至抱怨一下，说我工资没有涨，或者之类的来抱怨。但是对于绝大多数人来说，其实不可避免的一个客观事实就是我们的工资当然是一直在上涨的，对吧？

包括我前几天如果有关心我的读者看我在微博里面发的，我就说现在我们绝大多数很多大学生在北上，广大学生起跳的起薪就要比他们绝大多数父母奋斗一辈子得到的薪水。现在还高举个例子，现在比较稍微优秀一些的211的学生，在北京只要找一个互联网公司的工作，甚至很多人起跳的起薪都有七八千。而我爸其实在他的那个小城市当公务员，都干了这么久了，其实基本工资也就才七八千。所以你想我爸都已经五六十了干了一辈子就这么点钱，而他们起薪是这么高，什么原因呢？宏观上真正的原因是什么？其实就是这个原因，全世界央行发钞逼着每个人都成为富人。因为他让你的工资不断上涨。所以从概率上来看，我们这个时代成为富人是最容易的。

所以致富以及实现财富自由也是我们这个时代的主旋律。在这个大通胀的时代，鼓励负债，负债越多越好。所以你做大你的负债表，做大你的资产表，是你致富的一个最重要的手段。我们把干货讲完了，讲点例子。

首先在我们实现财富自由之前，我们往往要对这个世界的运转形式有一个基本认识。就你要知道你现在生活的这个地球正在发生着什么。这样的话会对你做出很多生活的决策都有非常大的帮助。就跟你是在生活在一个森林里的一只动物，你必须了解这个森林。比如说它河流是从高往低流的，什么时候会下雨，什么时候有灌木丛，什么是地方有森林，你必须非常了解。你如果是一只狮子的话，你才知道能在哪里抓到羚羊，你如果是羚羊的话，才知道怎么才能躲避狮子的追捕，所以对于任何一个在一个有机生态体里的一个组成部分，你都需要对你的宏观生态体有个非常清楚的了解。这样才能让你在整个生态系统中活的非常舒服。

首先我们就要首先要了解我们整个运转的基本金融体系是什么样的。所以这一章即便有一些枯燥，但我觉得对于每个人来说都是必听的。因为听了之后，你才能对我们剩下来讲的课的非常多的逻辑有一个基本的认识。

首先我们要从布林顿森林体系讲起，也就是从金本位到所谓的美元通胀的这么一个美元体系的时代。首先我先讲一下金本位是什么东西。金本位其实就顾名思义，就是我们以前记得的，好像把黄金作为一种主要货币的时代。比如说我想买，现在买一个桌子凳子不收钱，只收黄金，把那黄金给我。这是我们以前在政治课本里叫做黄金，作为一般等价物怎么进行交换？但现在当然大家也知道，我们其实如果除了戴金项链，可能家里有时候偶尔送你两个有一两个装饰的金条，其实很少有人再在实际生活中见到黄金了。

那这是为了什么？中间是发生了什么样的变化呢？中间就有一个重要的过渡阶段，叫做布林顿森林体系。等一下我再讲布林森森林体系。但是我们可以先讲一讲，在黄金本位时期，就是我们直接用黄金作为一个基本货币的时候，生活中出现了哪些问题。

首先黄金作为一种基本手段，其实我们乍一想就可以知道，它有非常多的问题。当然最简单的一个问题，所有人都会意识到的就是黄金不太方便，带起来有点重。比如说到每个地方去，其实用起来都很不方便。

其实这个是在早期，早在一战这第一次世界大战的时候，国际贸易当然因为打仗那就受到非常大的影响。这个时候各个国家为了保障他，就把他的货币要兑换成黄金。因为金本位，大家都承认黄金黄金的信用最好。把黄金都兑走了，市场上就流通的黄金也越来越少。所以就导致金本位制度本身就开始发生了很大的困难。等一下我会再讲。

金本位本质有有很多更多的困难，这个是在布林顿森林体系对它进行小修小补之后才暴露的。更加明显的就是黄金金本位其实要为这个世界的经济制度背很多锅的。等下来我给大家一点点讲，你们就会明白。

1929年又有一次世界性的萧条。大家知道包括美国、欧洲，包括苏联很多国家都陷入这个萧条，包括中国在内。直接这一次萧条，导致其中一些国家发生变化，像德国、日本，所以导致了第二次世界大战。

然后我要讲一下，就是1929年发生世界性经济危机的时候，其中有一个重大问题，就是全世界的所有央行政府都没有办法拯救这次金融危机。因为那个时候中央政府不拥有印钞的权力，就是企业出问题了也没法印钱救他。就是我们企业明天就要倒闭了，工资工人发不出来。

现在很简单，政府直接印，比如说拜拜印，比如说一个亿美金借给你，你去发个字你就借了。把这员工工资发了，发了之后，你要回来好好把生产再调节一下，你不是又赚钱了吗？你赚钱了再把钱还给政府。其实不是政府就还给央行就可以了。央行印了把钱借给你了，或者是有时候央行印的钱把钱借给美国政府，再由美国政府借给你。但是1929年的时候，我没有办法这样做。

当然其实包括这次世界经济萧条，美国政府主要解决的其实也是政府投放货币的手段。最后包括美国政府修了非常多的基础设施建设，来大幅的拉动美国经济增长。所以在1945年第二次世界大战结束的时候，大家就说再也不能这样了，我们要对这个金本位进行一定程度的修补。所以大家就聚在美国新罕布什尔州叫new hamps here这个州的布林顿森林这个地方开了个会，就建构了一个新的体系，叫布林顿森林体系。

这个布林顿森林体系的主要内容是什么？其实我们很多人可能高中课本都学过，但是完全没听懂。这时候我给大家再补补课讲一讲，其实就规定了几条。布林顿森林体系自己本身还是一个金本位体系。其实我个人认为它只是对金本位的一次修补其实原则上很简单很简单，无论他说一千道一万，其实中间的原因很简单，就是说以后大家就别用黄金了，改用美元。

那个时候，当然因为美国已经是整个世界秩序的倡导者和建立者，已经在这个地球已经拥有至高无上的权力了。那时候大家也知道欧洲都被打成狗了，都是美国的马歇尔计划借钱给他们做建设的，所以大家不会有任何意见。然后同时整个亚洲以及包括日本、韩国这边都是美国在扶持，包括中那是中国内战还没有爆发，也是美国在扶持。甚至包括即便中国进入冷战体系框架后，包括改革开放之后，我们也找美国借了非常多的钱。所以其实美国大家可以看，战后一直是一个处于一个经济主导地位。

所以，在这个之前的1944年的时候，那时候美国更厉害。所以当他提出这个问题，大家没有任何意见，说好可以用美元。但大家这时候对美国人还是有点考虑，就觉得靠谱吗？所以这时候美国人就说好，那你就可以你们随时可以拿你的手里的美元来从我这儿把我的黄金踢走。那时候美元美国的这个黄金储备也比较多，所以这时候其实美名其曰用美元，实际上跟用黄金是没有差别的。因为这时候的美元就无非其实就是美金就是美元黄金其实本质还是黄金，所以就执行这个固定汇率，这就是所谓的布林顿森林体系。

结果布林顿森林体系到五六十年代的时候，就出现了很多问题。通常意义上，我们经常讲的一个原因是这些国家他赚了美金之后都觉得不靠谱，都去换美黄金。结果慢慢的就把美国人的黄金全给换完了，美国人说不能换了，不能换黄金圈了再换我没了，说不允许换了，所以就导致这整个布雷顿森林体系崩溃了，美国人不说不允许换，那不就崩溃了吗？但是其实我个人认为，布林顿森林体系的崩溃，不是大家都去换黄金导致的，而是金本位有它内在的很多问题，所以才渐渐开始变成了今天我们以一个美元为单位的计价体系。

而且大家要注意，布林顿森林体系崩溃之后，美元与黄金再也不挂钩了。就是美元跟黄金之前半毛钱关系没有。黄金与现在大家用的笔记本电脑、iphone手机，包括我桌子上这一盒纸没有任何差别，就是一种普通商品。大家也不用指望发生什么金融危机你去囤黄金，我觉得也很难回到黄金时代了。黄金现在就跟你家的垃圾就是一种普通商品，不具有任何程度的差别，大家一定要这样理解。就现在我发现很多人活在我们现在已经21世纪了，还活在上世纪大概50年代那种金本位思想家。

有很多人觉得就觉得黄金保值值钱什么的。你觉得你家垃圾桶保值吗？你觉得你家纸巾盒子保值吗？如果你觉得那不保值，黄金也不保值。

所以你一定要正确理解，就布雷顿森体系崩溃之后，黄金就已经完全不是一个所谓的货币了，它就成为一个正常的商品。所以我们讲黄金的非货币化。所以我要讲一下前面我们经常认为的布林顿森林体系崩溃的原因是不对的，就是把美国人的黄金给换没了，这个可能是其中一个原因，但是我觉得是个太小的原因，真真正正还是金本位在实施过程中太多问题了。